我是在读本科生，用一年时间过了frm，一级的成绩是3门一类，1门2类。2级没考好，信用1类，市场和操作2类，投资和实务是3类。

一级的内容很基础的，hull的期权期货与其他衍生品是必读的书目，数学方面概率论的检验是比较重要的，type 1 error和type 2 error是比较重要的。考试的时候概率论的一道求概率的题不会做，原因是题太长了，我看第一遍没看懂题，就没往下做，一级内容里出现概率论的题都是很绕的，做不出不要浪费时间在上面。我印象里期权的组合交易是很重要的，而且难度很大，题目是出现了一堆交易头寸，让你自己组合，所以那些最基本的期权交易组合必须熟知。一级的话看Notes就够了。

说多点2级吧，今年5月考的，实务3类的原因是，案例有5道题，一道是雷曼兄弟的我确定对的，另外有个爱尔兰危机和次贷危机的联系，我应该也对。可悲剧的是还有单词的意思理解反了，另外一个是蒙的，所以3类也就正常了。投资的3类是意料之中的事儿，考试的时候出现的mvar,cvar的概念是用报表给出的，我一下就迷茫了，还有很多项目的对比，在notes中这些部分大多是文字，现实的报表很让我纠结，那类题基本不会，所以就悲催了。平时还是要多做各种类型的题目，总喜欢做那种简单的选择，题干长就pass了，果然不能偷懒。

信用和市场，是我考试前复习的比较好的两门课，市场的知识点比较散，但重点还是出现在房贷这块。尤其是pass-through mortgage这个图是很关键的，负久期的概念很要紧，还有bullet bond凸性什么的要分清楚。信用的核心是cs=pd*lgd这个公式展开的，其实rr是很重要的章节要细看，剩下的说信用衍生品，要与银行监管相结合来学习。

操作是我考试前最担心的，因为那部分很文字看不下去，但实际上把握现代风控的趋势还是有帮助的，basel 3的推出是新的考点，还有liquidity risk是重中之重，最后就是model risk什么的，也要看,熟悉相关的概念和知识点。

操作这块Notes看不下去，完全可以看handbook，感觉notes上写的累赘了，当然上面的题必须理解每个选项都知道为什么，别的话，时间充分可以反复看notes，因为我是在校生的关系，所以notes算是读透了。

小编认为，备考FRM，最重要的就是要熟练掌握知识点，不要轻敌。2016年FRM报考在即，想要报考的考生们可以开始做好准备啦！